Как погасить паи  

Где

Полный перечень агентских пунктов (пунктов приема заявок).

Когда

Погасить инвестиционные паи открытых ПИФов можно в любой рабочий день.

Погасить инвестиционные паи интервального ПИФа «Кузнецкий мост» можно только в периоды открытия интервалов фонда:

• 01–14 марта
• 01–14 июня
• 01–14 сентября
• 01–14 декабря.

Погасить инвестиционные паи интервального ПИФа «Серебряный бор – драгоценные металлы» можно только в периоды открытия интервалов фонда:

• с 14 по 27 июля;
• с 14 по 27 октября;
• с 14 по 27 января;
• с 14 по 27 апреля.

Погашение инвестиционных паев осуществляется путем внесения расходных записей в реестре владельцев инвестиционных паев:

• открытого ПИФа: в срок не более 3 дней со дня подачи заявки на погашение инвестиционных паев;
• интервального ПИФа: в срок не более 3 дней со дня окончания срока приема заявок на погашение инвестиционных паев (интервала), в течение которого была подана соответствующая заявка.

Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в случае погашения инвестиционных паев, определяется на основе расчетной стоимости инвестиционного пая. Расчетная стоимость пая определяется для:

• открытого ПИФа — на день, предшествующий дню внесения расходной записи в реестр владельцев инвестиционных паев;
• интервального ПИФа — на последний день интервала (т. е. срока приема заявок на приобретение / погашение инвестиционных паев).

Комиссия (скидка) при погашении паев составляет 1,5%, если время владения паями составляет менее года (365 календарных дней).

Если пайщик владеет паями более года — скидка не взимается. Срок владения паями начинается с даты внесения в реестр владельцев паев приходной записи (дату внесения приходной записи можно узнать из Уведомления об операции по лицевому счету).
Исключение: ПИФ «Рублевка — фонд денежного рынка» — комиссия при погашении не взимается, если пайщик владеет паями более 61 календарного дня.

В случае если пайщик владеет паями ПИФа, которые были приобретены в разное время, при погашении в первую очередь списываются паи, приобретенные ранее.

Налог на доходы: в отношении пайщиков — физических лиц и юридических лиц — нерезидентов РФ (в случаях установленных законодательством) Управляющая компания выступает в качестве налогового агента и взимает установленную законодательством РФ сумму налогов с дохода (разницы между суммой от погашения паев и суммой приобретения паев).

Выплата денежной компенсации осуществляется путем перечисления денежных средств на банковский счет, указанный в заявке на погашение инвестиционных паев. Наличными средствами сумма погашения не выдается.

Сумма денежной компенсации перечисляется на счета клиентов в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев (внесения записи в реестр владельцев паев).

Банковские операции, связанные с погашением паев (например, снятие денежных средств с банковского счета наличными), оплачиваются пайщиком в соответствии с тарифами банка, выбранного для получения суммы погашения паев.

Для погашения инвестиционных паев пайщику фонда необходимо обратиться в пункт приема заявок, и подать заявку на погашение инвестиционных паев (в 4-х экз.).

Заявка на погашение паев (4 экз.) оформляется в пункте прима заявок с помощью уполномоченного сотрудника пункта, который также проверяет правильность заполнения форм документов.

В заявке на погашение инвестиционных паев пайщик указывает количество паев, подлежащих погашению, и реквизиты банковского счета, на который будет перечислена сумма денежной компенсации.

Для оформления заявки на погашение физическому лицу необходимо иметь при себе:

• паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность);
• нотариально заверенную копию доверенности с указанием полномочий представителя подавать заявку на погашение инвестиционных паев фонда от имени этого физического лица (в случае, если от имени физического лица действует уполномоченный представитель).

Если инвестор — юридическое лицо и заявка оформляется при помощи сотрудника пункта непосредственно в пункте приема заявок, то представитель организации — юридического лица должен быть уполномочен на подписание заявок (на основании учредительных документов или по доверенности).

Для оформления заявки на погашение представителю юридического лица необходимо иметь при себе:

• иметь паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
• доверенность, заверенную подписями первого лица и главного бухгалтера и печатью (для представителя, не имеющего права действовать на основании учредительных документов).

Заявку также можно оформить заранее и привезти с собой в отделение вместе с необходимыми документами. При самостоятельном оформлении заявки ее номер, дата и время не проставляются — это сделает сотрудник отделения.
Сотрудник отделения присваивает заявке инвестора уникальный номер, фиксирует дату и время принятия документов, заверяет экземпляры подписью и штампом отделения и возвращает инвестору 1 экземпляр заявки.

Перед тем как оформлять заявку на погашение инвестиционных паев необходимо быть полностью уверенным в том, что в случае изменения ваших реквизитов:

• фамилии, имени и отчества/наименования;
• данных паспорта или иного документа, удостоверяющего личность/учредительных документов;
• адреса регистрации/места нахождения;
• реквизитов банковского счета

вы своевременно сообщили об этом регистратору (через агента или Управляющую компанию), и в реестре владельцев инвестиционных паев содержатся новые (правильные) данные; в вашу анкету при оформлении покупки паев были внесены реквизиты вашего банковского счета в полном объеме; инвестиционные паи, принадлежащие вам, не обременены никакими обязательствами, лицевой счет не имеет блокировок и прочих ограничений по распоряжению паями.

Изменение данных анкеты зарегистрированного лица: в случае необходимости сотрудник отделения оформляет новую анкету инвестора и заявление на изменение данных анкеты зарегистрированного лица.

В случае замены паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, реквизиты которого указаны в анкете и не указаны в новом паспорте или ином документе, удостоверяющем личность, к заявлению об изменении данных анкеты зарегистрированного лица должна быть также приложена справка о замене документа с указанием реквизитов старого и нового документов. Такая справка должна быть выдана органом, осуществившим замену паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, или ее копия, заверенная в установленном порядке.